Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Dinamica Prolexis significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome legal completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não pedimos a sua palavra-passe de banca online, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa pedirá nunca isso. Qualquer mensagem que o faça não é de nós e deve ser comunicada através do formulário de denúncia de abuso.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade pontual. Abrangem a classificação de risco de contas novas, filtragem de sanções e de pessoas politicamente expostas, limites sobre padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalada interna de atividade suspeita e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML entram em conflito com uma instrução do cliente, as regras AML têm prioridade. Tal pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até que o assunto seja resolvido.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna a apropriação indevida de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém as partes sancionadas e a atividade de entidades anónimas de fachada fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos posteriormente

   Uma conta verificada antecipadamente não precisa de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostra a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos vulgarmente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, geralmente emitido nos últimos meses, mostrando o seu nome e a sua morada de residência tal como aparece na sua conta. Exemplos típicos são um comprovativo de utilidade, um extrato bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e os últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extrato ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos adicionais de documentos são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos num idioma diferente do idioma da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal se aplicar.

1. 01

   Registe-se

   Crie a conta com o seu nome legal real, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo breve de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento de qualificação recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirmar o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e para receber levantamentos.

6. 06

   Análise e verificação

   A nossa equipa de conformidade analisa o ficheiro, executa as verificações de sanções e risco obrigatórias, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os prazos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e se for acionada qualquer verificação adicional. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na sua área de conta - essa cifra publicada é a que deve considerar, não qualquer cifra citada em outros locais.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial são colocados na fila de espera para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, adiciona tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações de instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de análise.

O que pode resultar

• Um pedido de documentos renovados ou uma explicação da origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transacção específica enquanto é analisada.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transacções são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em segredo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar o país de residência, o nome legal ou o método de pagamento.
• Comunique qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta imediatamente.

Submeter documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exige, na notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulamentares